Банкрот – организация, которая неспособна полностью погасить долги перед кредиторами. Юрлицо становится банкротом, если его долг больше 300 тыс. руб. и оно не выплачивает его в течение трех месяцев с даты, когда должно было оплатить. Долги включают платежи ЖКУ, невыплаченные зарплаты и выходные пособия, финансовые обязательства по договорам.
По состоянию на 01.01.2024, общее количество компаний-должников достигло 181 863, а количество граждан-должников превысило 1,5 млн человек. Поэтому так важно проверить, является организация банкротом или нет, до начала сотрудничества с ней.
Когда проверять информацию о банкротстве юрлица
Даже если у компании большие долги и ей грозит ликвидация, внешне она может создавать впечатление финансово здоровой организации.
Но иногда проверка юрлица на банкротство действительно необходима:
- Поиск новых клиентов. Риски неоправданно велики, поэтому будущих клиентов нужно проверять до первого обращения. Важно, чтобы покупатели могли своевременно оплачивать выставленные счета.
- Возобновление сотрудничества с прежними клиентами. Если вы год или два не работали с компанией, удостоверьтесь в том, что она не стала банкротом. Данные о банкротстве стоит проверять каждые 6 месяцев – не реже.
- Поиск поставщиков. Важно, чтобы потенциальный контрагент своевременно оказывал услугу или поставлял товар. Убедитесь, что поставщик не является банкротом, прежде чем подписывать с ним договор.
Если вы не проверите контрагента, то рискуете столкнуться с неприятными последствиями. Например, компания не выполнит условия договора, не выплатит кредит. Если у контрагента накопился долг, это не значит, что его можно взыскать. Возможно, его имущества будет недостаточно на погашение задолженностей.
Есть и более серьезное последствие – привлечение руководителя к субсидиарной ответственности по обязательствам юрлица-банкрота. Так, если вы заключили с компанией сделку на нерыночных условиях, то, по мнению суда, это передача активов в вашу пользу. Вам придется собирать доказательства, чтобы доказать непричастность.
Контрагент может требовать возврата долга не от компании, а от непосредственного руководителя в следующий ситуациях:
- при отказе дебитора в удовлетворении требования;
- в случае невозможности бесспорного взыскания долга за счет средств компании;
- при отсутствии встречных требований для проведения зачета.
Но привлечь у субсидиарной ответственности можно только через суд и в случае, если генеральный директор действительно виноват в финансовом крахе организации. Подробнее — «Субсидиарная ответственность директора: когда она возникает».
Что такое реестр банкротства юридических лиц
Реестр банкротства юрлиц – федеральный ресурс, который содержит сведения о должниках всех категорий (юрлица, физлица – в том числе ИП). Реестр сведений о банкротстве юридических лиц и граждан предоставляет сведения о процедурах банкротства, о компаниях и предпринимателях, об обеспечительных интересах в отношении имущества. Сервис открыт и доступен для каждого пользователя.
Информационным наполнением ресурса занимаются лица, которые по закону должны это делать. Также источниками информации выступают другие реестры и системы – ЕГРЮЛ, ЕГРИП, Электронное правосудие, Арбитражные управляющие, СРО, Электронные торговые площадки, Банк России, Агентство по страхованию вкладов, юрлица, ИП и физлица.
Базовые принципы Федресурса:
- Информация публична и доступна каждому.
- Сведения в реестре носят информационный характер.
- Оператор реестра не вмешивается в действия субъектов, которые добавляют информацию в него.
- Сведения имеют юридическую значимость и не меняются с течением времени.
- Услуга добавления информации в реестр пользователями платная. Исключение – если сведения добавляют органы госвласти или местного самоуправления.
- Создаваемые в реестре базы данных – собственность РФ.
Внимание! Записи в реестре о введении процедуры публикуются только через несколько дней.
Как проверить компанию на банкротство
Предоставим простой порядок действий, как узнать, банкрот ли организация, по ИНН.
Зайти на сайт Федресурс, в блоке «Возможности сервиса» перейти на вкладку «Должники». В открывшемся окне укажите необходимые данные. Можно искать должника не только по ИНН, но и по наименованию, номеру дела, региону. Если осуществляется поиск должника, можно указать ФИО.
При необходимости вы можете перейти на старую версию Федресурса. В старой версии реестра кредиторов при банкротстве юридического лица показ результатов реализован удобнее, чем в новой.
В окне «Поиск должников» нажмите на «Расширенный поиск». Здесь можно указать точный адрес компании или физлица – вплоть до улицы и номера дома. Также есть опция выбора категории должника – обычная организация, градообразующая, сельскохозяйственная, кредитная, ликвидируемый/отсутствующий должник и т. д. Помимо ИНН, можно указать ОКПО, ОГРН.
Сервис предлагает много возможностей, и одна из них – подписка на мониторинг. Подписавшись, вы будете получать уведомления о появлении новых публикаций в карточке выбранного лица. Рассылка событий по email ежедневная. Количество бесплатных подписок за контрагентами – до 50.
Регистрация на мониторинг упрощенная. Достаточно указать email и придумать пароль. А чтобы зарегистрироваться на Федресурсе для публикации сведений, потребуется регистрация через госуслуги или электронная подпись.
Другие способы проверки на банкротство
Проверить контрагента можно через услуги сайта ФНС. Например, с этого сайта можно выгрузить выписку из ЕГРЮЛ – в ней есть раздел «Сведения о состоянии юридического лица». Если юрлицо находится на этапе ликвидации, в выписке об этом будет указано. Получить выписку можно на сайте ФНС.
Еще один полезный сервис – Картотека арбитражных дел. Он позволит выяснить, является ли контрагент ответчиком по иску о банкротстве. Так вы обнаружите риски до начала конкурсного управления. Если в отношении юрлица активна процедура банкротства, то на сайте картотеки появится специальный акт о сроках процедуры и конкурсном управляющем.
Изучить состояние контрагента можно в сервисе Контур.Фокус. Он покажет открытые судебные дела о банкротстве конкретного юрлица, стадию процедуры, последнее сообщение от арбитражного управляющего.
Можно ли сотрудничать с компаниями-должниками
Закон не запрещает сотрудничество с должниками, но финансовые риски в этом случае выше. Прежде всего стоит оценить платежеспособность контрагента, для чего изучите:
- Документы юрлица о платежеспособности. К ним относятся бухгалтерская отчетность, акты арбитражных управляющих, выписки о движении денежных средств по счетам.
- Учредительные документы. Это копии устава и свидетельств о регистрации юрлица, о постановке на учет в ФНС.
- Сведения о руководителях. Важно убедиться, что перед вами – не мошенники, которые зарегистрировали компанию на подставных людей.
- Количество арбитражных дел в роли ответчика. Если проигранных дел много, а суммы – большие, то вероятность банкротства максимальна.
- Договор о сотрудничестве. Изучите условия оплаты, порядок поставок продукции. По возможности добавьте пункт о предоплате продукта.
Укажите в договоре условие об автоматическом прекращении сотрудничества при начале конкурсного производства в отношении юрлица. Другой способ – добавить пункт о расторжении контракта в одностороннем порядке. В противном случае вам придется участвовать в продолжительном арбитражном процессе.
Для того чтобы прекратить договорные отношения, компания должна известить другую сторону договора об этом в письменном виде. Письмо можно направить по почте или по ТКС, если применяется ЭДО с контрагентами. Обратите внимание на заполнение уведомления: обязательно должны быть указаны реквизиты договора, который требуется расторгнуть. Как составить такое письмо — читайте в статье "Как в расторгнуть договор в одностороннем порядке: инструкция".
Если риски серьезные, лучше отказаться от сотрудничества, несмотря на потенциальную выгоду.